Hvidvask og kundekendskab for advokater
Hvidvaskloven gælder ikke hele advokatforretningen, men den gælder fuldt ud for de opgaver, der er omfattet. Branchepakken "Advokat" starter derfor med opgaven og spørger kun om det, sagen kræver.
Hvornår er sagen omfattet?
Tilsynet med advokater efter hvidvaskloven føres af Advokatrådet.
Loven omfatter især transaktionsopgaver, fx:
- køb og salg af fast ejendom eller virksomheder
- forvaltning af klientens penge, værdipapirer eller andre aktiver
- stiftelse, drift eller ledelse af selskaber, fonde og lignende strukturer
Ren procedure for en domstol er ikke omfattet. Er en sag omfattet, skal I kende klienten og de reelle ejere, vurdere risikoen og kunne dokumentere det.
Generel information, ikke juridisk rådgivning. Læs altid den gældende lovtekst og Advokatrådets hvidvaskvejledning.
Advokatpakkens spørgsmål
Klienten svarer i kundeportalen med MitID. Svarene lægges oven på de fælles spørgsmål for klientens type.
Opgaven
- Hvad skal advokaten hjælpe med: ejendomshandel, virksomhedshandel, selskabsstiftelse eller omstrukturering, fond eller trust, forvaltning af klientens midler, retssag eller anden procedure.
- Enkeltstående opgave eller løbende forhold, og den forventede værdi.
Parter
- Hvem er modparten, og er der udenlandske parter?
- Handler nogen på klientens vegne – fuldmagt, repræsentant eller nominee?
Klientkonto
- Skal der indbetales penge på klientkontoen, hvor meget, hvem betaler, og hvor kommer pengene fra?
- Skal pengene stå på kontoen uden en underliggende handel, eller udbetales til en anden end indbetaleren?
Struktur
- Formålet med strukturen, hvem der ejer og styrer den bagefter, og om der indgår selskaber, fonde eller truster uden for Danmark.
Røde flag i advokatpakken
Flagene sættes ud fra klientens svar og vises på sagen med alvor.
- ForhøjetIndbetaling på klientkonto fra tredjepart
- ForhøjetPenge på klientkonto uden underliggende transaktion
- ForhøjetTilbagebetaling til en anden end indbetaleren
- ForhøjetUdenlandsk struktur i sagen
- OpmærksomhedUdenlandske parter i sagen
- OpmærksomhedNogen handler på klientens vegne
- BemærkningStort beløb på klientkonto (over 500.000 kr. – Klarkundes standard)
Det får I også
- CVR-opslag med ejerkæde og KYC på alle direktører og reelle ejere, når klienten er et selskab.
- Sanktions- og PEP-lister hver dag og AI-søgning efter PEP og negativ omtale – AI-forslag, medarbejderen beslutter.
- Låst godkendelse, til den interne vurdering, dokumenterne og begrundelserne er på plads.
- Skabeloner til jeres egen risikovurdering (§ 7) og politikker og forretningsgange (§ 8) for en advokatvirksomhed.
Spørgsmål fra advokater
Skal klienten svare på hvidvaskspørgsmål i en ren retssag?
Det første spørgsmål handler om opgaven. Hjælpeteksten forklarer klienten, at en sag, der udelukkende er en retssag, ikke er omfattet af hvidvaskloven.
Kan vi bruge pakken sammen med ejendomshandler?
Ja. Ejendomshandel er et af valgene i opgavespørgsmålet, og klientkontoens spørgsmål dækker pengestrømmen i handlen.
Træffer AI beslutningen om risiko?
Nej. AI foreslår et niveau og et udkast til begrundelsen. Det er et forslag – advokaten beslutter og begrunder.
Prøv advokatpakken
14 dages gratis prøve med op til 5 kunder. Intet kort.