Hvilke spørgsmål får jeres kunder?

Kort svar

Spørgeskemaet er bygget i tre lag. Basis er altid med. Kundetypen afgøres af kundens virksomhedsform i CVR og er den samme, uanset hvilken branche I er i. Jeres branchepakke lægger kun de spørgsmål oveni, der handler om netop jeres ydelse. Klarkunde sørger for, at det samme spørgsmål som udgangspunkt ikke stilles to gange.

De tre lag

Basis – altid med: identitet med MitID, PEP-erklæring, formålet med samarbejdet med jer og spørgsmål om kontante betalinger. Hver direktør, hvert bestyrelsesmedlem og hver reel ejer får sit eget link og svarer selv. Sanktionslisterne tjekker Klarkunde selv.
Kundetype – efter virksomhedsformen i CVR: et selskab får spørgsmål om aktiviteter, kunder og betalinger. En fond eller forening får spørgsmål om formål, donationer, uddelinger og bestyrelse. En privatperson bliver spurgt om sig selv: statsborgerskab, beskæftigelse, PEP og en erklæring – ikke om rolle, ledelsesposter eller vederlag i en virksomhed. Der spørges ikke om noget, kunden ikke har, fx vedtægter i en enkeltmandsvirksomhed.
Branchepakke – efter jeres branche: kun det, der handler om jeres ydelse, fx klientkonto hos en advokat, finansiering af en ejendomshandel hos en mægler eller hvem der betaler ydelsen hos et leasingselskab.

Jeres branche vælges ved tilmeldingen, og administratoren kan rette den under Indstillinger → Compliance. Sager, der allerede er sendt, beholder deres spørgeskema. I KYC-rapporten står, hvilket spørgeskema kunden fik: basis, kundetype, branchepakke, version og dato.

Eksempel: et anpartsselskab i hver branche

Samme opdigtede ApS sendt fra hver branche. Basis- og kundetypespørgsmålene er ens; kun branchepakken er forskellig.

Revisor: Basis: Kundekendskab (6 spørgsmål) og Personlig identifikation (17 spørgsmål til hver person i ledelse og kontrol). Kundetype: Virksomhedsoplysninger (12 spørgsmål). Ingen ekstra spørgsmål til kunden. Det branchespecifikke ligger i jeres interne vurdering (C1 · Engagementet: hvilke ydelser I leverer, og om I håndterer kundens betalinger).
Bogholder: Basis: Kundekendskab (6 spørgsmål) og Personlig identifikation (17 spørgsmål til hver person i ledelse og kontrol). Kundetype: Virksomhedsoplysninger (12 spørgsmål). Ingen ekstra spørgsmål til kunden. Det branchespecifikke ligger i jeres interne vurdering (C1 · Engagementet: hvilke ydelser I leverer, og om I håndterer kundens betalinger).
Advokat: Basis: Kundekendskab (6 spørgsmål) og Personlig identifikation (17 spørgsmål til hver person i ledelse og kontrol). Kundetype: Virksomhedsoplysninger (12 spørgsmål). Oveni: Advokatopgaven (op til 19 spørgsmål, fx “Hvad skal advokaten hjælpe med?” og “Hvem er modparten i sagen?”).
Ejendomsmægler: Basis: Kundekendskab (6 spørgsmål) og Personlig identifikation (17 spørgsmål til hver person i ledelse og kontrol). Kundetype: Virksomhedsoplysninger (12 spørgsmål). Oveni: Ejendomshandlen (op til 23 spørgsmål, fx “Er du sælger eller køber i denne handel?” og “Hvornår erhvervede du ejendommen?”).
Leasing: Basis: Kundekendskab (6 spørgsmål) og Personlig identifikation (17 spørgsmål til hver person i ledelse og kontrol). Kundetype: Virksomhedsoplysninger (12 spørgsmål). Oveni: Leasingaftalen (op til 20 spørgsmål, fx “Hvad skal leases?” og “Månedlig ydelse i kr. (ekskl. moms)”).
Udbyder af selskabsydelser: Basis: Kundekendskab (6 spørgsmål) og Personlig identifikation (17 spørgsmål til hver person i ledelse og kontrol). Kundetype: Virksomhedsoplysninger (12 spørgsmål). Ingen ekstra spørgsmål til kunden. Det branchespecifikke ligger i jeres interne vurdering (C1 · Engagementet: hvilke ydelser I leverer, og om I håndterer kundens betalinger).

Jeres egen vurdering

Når kunden har svaret, udfylder I den interne vurdering. Den vises aldrig for kunden og er den samme i alle brancher. Ved fonde og foreninger er der ekstra kontrolspørgsmål om vedtægter, ledelse, donorer og midlernes oprindelse. Risikoniveauet er Lav, Mellem eller Høj, og det er jer, der beslutter det.

Kilder (senest gennemgået 15.10.2026)

Opdateret 15.10.2026. Artiklen er generel information og ikke juridisk rådgivning. Hele oversigten over spørgsmålene dannes automatisk ud fra systemet.