Gå til indhold
Prøv gratis i 14 dage
Viden om hvidvask

PEP: politisk eksponerede personer og nærtstående

Generel information – ikke juridisk rådgivning.

En PEP er en person med et højtstående offentligt hverv. At være PEP er ikke mistænkeligt i sig selv, men loven kræver, at I opdager det og skærper kundekendskabet.

Kort fortalt

  • PEP er personer, der har eller har haft bestemte højtstående offentlige hverv, fx minister, folketingsmedlem eller højesteretsdommer (§ 2, nr. 8).
  • Reglerne gælder også nærtstående og nære samarbejdspartnere (§ 2, nr. 6 og 7).
  • Er kunden eller en reel ejer PEP, skal I fastslå midlernes og formuens oprindelse, have kundeforholdet godkendt og overvåge det skærpet (§ 18).
  • Finanstilsynet offentliggør en liste over danske PEP'er. Udenlandske PEP'er og nærtstående står ikke på den.

Hvem er PEP?

Efter hvidvasklovens § 2, nr. 8, er en politisk eksponeret person en fysisk person, der har eller har haft et af disse hverv:

  • Statschef, regeringschef, minister, viceminister eller assisterende minister og særlig rådgiver for en minister.
  • Parlamentsmedlem eller medlem af et tilsvarende lovgivende organ.
  • Medlem af et politisk partis styrelsesorgan.
  • Højesteretsdommer, medlem af forfatningsdomstolen og af anden højtstående retsinstans, hvis afgørelser kun er genstand for yderligere prøvelse under ekstraordinære omstændigheder.
  • Medlem af revisionsret eller af en centralbanks øverste ledelse.
  • Ambassadør, chargé d'affaires og højtstående officer i de væbnede styrker.
  • Medlem af statsejet virksomheds eller statslige styrelses administrative, ledende eller kontrollerende organ.
  • Direktør, vicedirektør, bestyrelsesmedlem eller tilsvarende i en international organisation.

Nærtstående og nære samarbejdspartnere

Nærtstående er PEP'ens ægtefælle, registrerede partner eller samlever, forældre samt børn og deres ægtefæller, registrerede partnere eller samlevere (§ 2, nr. 6).

Nære samarbejdspartnere er personer, der sammen med en PEP er reel ejer af en virksomhed, personer med en anden nær forretningsmæssig forbindelse til en PEP, og personer, der alene er reel ejer af en virksomhed, som vides at være oprettet til fordel for en PEP (§ 2, nr. 7).

Det skal I gøre

I skal have forretningsgange, der afgør, om kunden eller kundens reelle ejer er PEP, nærtstående eller nær samarbejdspartner (§ 18, stk. 1). Er svaret ja:

  1. Midlernes og formuens oprindelse: Tag passende skridt til at fastslå, hvor pengene og formuen kommer fra (§ 18, stk. 2).
  2. Godkendelse: Etablering og videreførelse af kundeforholdet skal godkendes af den person, loven henviser til i § 7, stk. 2 (§ 18, stk. 3). Beskriv i jeres skriftlige forretningsgange, hvem der godkender hos jer.
  3. Skærpet overvågning af kundeforholdet (§ 18, stk. 4).

Når en person ophører med sit hverv, skal I i mindst 12 måneder vurdere, om personen stadig udgør en øget risiko, og anvende skærpede procedurer, indtil det ikke længere er tilfældet (§ 18, stk. 6).

Finanstilsynets vejledning understreger, at PEP-status alene ikke er grund til at afvise en kunde eller lukke et kundeforhold. Det handler om at kende risikoen og håndtere den.

Hvordan finder I ud af, om en person er PEP?

  • Finanstilsynets PEP-liste: Listen indeholder navne, fødselsdatoer og stillinger på danske PEP'er og bygger på indberetninger fra myndigheder og organisationer. Der er særskilte lister for Færøerne og Grønland.
  • Kundens egen erklæring: Spørg kunden og de reelle ejere direkte, om de er PEP, nærtstående eller nær samarbejdspartner.
  • Andre kilder: Udenlandske PEP'er og nærtstående står ikke på den danske liste. Her må I bruge offentligt tilgængelige oplysninger og jeres egen viden om kunden.

Eksempel (fiktivt)

Karen Fiktiv er direktør og eneejer af Fiktiv Rådgivning ApS. I spørgeskemaet oplyser hun, at hendes far er ambassadør. Karen er dermed nærtstående til en PEP. Kundeforholdet kræver oplysninger om midlernes og formuens oprindelse, godkendelse af den udpegede person og skærpet overvågning. Kunden er ikke afvist – men risikovurderingen skal afspejle forholdet, og begrundelsen skal stå på sagen.

Sådan kan Klarkunde hjælpe

Klarkunde tjekker personerne på sagen mod Finanstilsynets PEP-liste og officielle sanktionslister ved oprettelse og igen, når en liste ændres, og fødselsdato bruges til at udelukke forvekslinger. Hver person besvarer selv en PEP-erklæring, og ved ja kræves oplysning om kilden til formuen. AI søger efter PEP og negativ omtale ved nye sager, nye personer i CVR og ved genbesøg – AI giver kun forslag, I beslutter. Kunder med PEP kan kun godkendes af en bruger med ret til det. Vil I prøve et navn mod sanktionslisterne, kan I bruge det gratis sanktionstjek. Se sådan virker det.

Kilder

Opdateret 17.10.2026. Artiklen er generel information og ikke juridisk rådgivning. Paragrafhenvisningerne er kontrolleret mod hvidvaskloven (LBK nr. 433 af 17.04.2026) og ændringsloven (lov nr. 764 af 08.09.2026), som ikke ændrer numrene på de paragraffer, artiklen henviser til. Læs altid den gældende tekst på Retsinformation og vejledningen fra jeres tilsynsmyndighed.