Kort svar
For selskaber (ApS, A/S og P/S) beder Klarkunde om vedtægter og ejerbog. Mangler de, kan kunden godkendes alligevel: de står som mangler på sagen, og dokumenterne eftersendes senest 14 dage efter godkendelsen.
Hvilke kunder
- ApS, A/S og P/S: vedtægter og ejerbog.
- K/S: selskabsaftalen. I/S: interessentskabskontrakten. Fonde: fundatsen. Foreninger: vedtægter og referat fra generalforsamlingen.
- Enkeltmandsvirksomheder og privatpersoner: ingen af delene – der spørges ikke om noget, kunden ikke har.
Hvorfor
Hvidvaskloven nævner ikke vedtægter og ejerbog udtrykkeligt som dokumenter, der skal indhentes i alle sager. Det er Klarkundes standard for selskaber, og I beskriver i jeres forretningsgange, hvornår I selv kræver dem. Ejerforholdet er allerede kontrolleret mod CVR og registret over reelle ejere. Vedtægterne viser formål, tegningsregel, kapitalklasser, særlige stemmerettigheder og begrænsninger i overdragelse. Ejerbogen viser alle legale ejere – også under 5 % – samt pant og andre rettigheder.
Eftersendelse med frist
Mangler vedtægter eller ejerbog, blokerer det ikke godkendelsen. Fristen er 14 dage fra godkendelsen. Er kunden ikke godkendt endnu, løber fristen fra i dag. Fristen står på sagen og i KYC-rapporten. Når I modtager dokumenterne, uploader I dem på sagen.
Kilder
Opdateret 18.10.2026. Artiklen er generel information og ikke juridisk rådgivning.