Dokumentation, I kan lægge frem for tilsynet.
Kundekendskab og hvidvaskkontrol samlet ét sted, med ét MitID-login for jeres kunde.
- 14 dages gratis prøve uden binding
- Månedsbetaling: 3 måneders binding, derefter løbende måned + 1 måneds opsigelse
- Årsbetaling: 12 måneder forudbetalt, fornyes automatisk
- Data lagres i EU
- AISkriver udkastet til jeres vurdering – I retter og godkender.
- AIForeslår risikovurderingen og forklarer hvorfor.
- AISøger i medier på kunden og ejerne.
- DirekteData fra MitID og CVR.
AI, der viser sit arbejde
AI foreslår, forklarer hvorfor – I beslutter. Skærmbilleder fra Klarkunde med den opdigtede Eksempel Revision ApS.
AI træffer aldrig afgørelsen. I beslutter, og godkendelsen logges. CPR-numre sendes aldrig til AI.
Hele koncernen på ét billede
Klarkunde finder ejere, holdingselskaber og datterselskaber i CVR og holder dem op mod registret over reelle ejere (kræver jeres erklæring om, at I er omfattet af hvidvaskloven). Afvigelser bliver vist med det samme.
Ejerandele fra registret over reelle ejere vises præcist. Ellers vises de intervaller, CVR oplyser. Den indirekte andel beregnes gennem hele kæden.
Den rigtige adgang til de rigtige personer
- Fire roller: Administrator, Godkender, Sagsbehandler og Læseadgang – med en rettighedsmatrix, som administratoren kan tilpasse.
- Godkendelse af kunder med høj risiko kan uddelegeres til bestemte godkendere med slutdato.
- Fireøjneprincippet kan slås til.
- Tidsbegrænset læseadgang, fx til ekstern revisor eller tilsynsbesøg. Den tæller ikke som bruger, og der kan være op til 3 ad gangen.
- Ændringer af roller, markeringer og delegeringer logges.
Hele kundekendskabet i én sag
Fra CVR-opslag til en rapport, I kan lægge frem for tilsynet. Klarkunde holder styr på, hvad der mangler, og hvornår kunden skal ses igen.
CVR-opslag med ejerkæde
Skriv CVR-nummeret, så henter Klarkunde virksomhedsform, adresse, branche og ledelse – og følger ejerkæden gennem holdingselskaber. Personer, der direkte eller indirekte ejer 25 % eller mere, foreslås som reelle ejere. Medarbejderen bekræfter.
KYC på alle direktører og reelle ejere
Hver person får sit eget spørgeskema og ID-krav, ikke kun kontaktpersonen.
AI-forslag til risikovurdering
AI foreslår et niveau – Lav, Mellem eller Høj – og en tekst til egenvurderingen. Det er kun et forslag. I beslutter.
Officielle lister hver dag
EU's, FN's og USA's (OFAC) sanktionslister, Storbritanniens sanktionsliste (UK Sanctions List) samt Finanstilsynets PEP-liste hentes hver dag, og kunderne tjekkes igen, så snart en liste ændres. Finanstilsynets PEP-liste omfatter kun danske PEP'er; udenlandske PEP'er afdækkes via spørgeskema og AI-søgning. AI-søgning efter PEP og negativ omtale kører ved oprettelse, ved nye personer i CVR, ved genbesøg – og når I beder om det. Søg selv et navn i det gratis sanktionstjek.
Løbende overvågning
Ændringer i ledelse, ejere og status giver flag på sagen. Genbesøg efter Klarkundes standard: Lav 5 år fra godkendelsen, Mellem 3 år, Høj 1 år – I kan ændre den.
Rapport klar til tilsynet
Én PDF pr. kunde med personer, dokumenter, screeninger, flag, begrundelser og jeres risikovurdering.
Kundeportal med MitID
Jeres kunde logger ind én gang med MitID, svarer trin for trin og uploader dokumenter. Spørgsmålene er på dansk, og vejledningen findes også på engelsk.
Data lagres i EU
Data lagres i EU (Irland). Behandling uden for EU, fx AI-forslag og udsendelse af e-mail, sker kun som beskrevet i databehandleraftalen. CPR-numre sendes aldrig til AI. CPR-numre vises maskeret, og hver visning af det fulde CPR-nummer logges (selve nummeret logges ikke). Sletning sker automatisk 5 år efter kundeforholdets ophør.
Ingen kunde godkendes på halve oplysninger
Knappen "Godkend kunde" er låst, indtil fire ting er på plads. Så bliver en kunde ikke godkendt uden de grundlæggende oplysninger.
- Den interne vurdering er udfyldt – også kontrolspørgsmålene, hvor "Nej" altid er det uproblematiske svar.
- Minimumsdokumenterne er uploadet – fx identifikation af alle personer: MitID, eller billede-ID og sundhedskort eller adressebevis – ved høj risiko begge dele. For selskaber (ApS, A/S og P/S) vises manglende vedtægter og ejerbog som en advarsel med 14 dages frist til at eftersende dem – de blokerer ikke godkendelsen. Ud over de fire minimumskrav vælger I selv under Indstillinger → Compliance, hvilke dokumenter I kræver (Dokumentkrav i Klarkunde).
- Kontrollen af de reelle ejere er registreret på sagen.
- Alle kritiske flag er begrundet – så tilsynet kan se, hvorfor I godkendte.
Til virksomheder omfattet af hvidvaskloven
Spørgeskemaer og kontroller, der passer til de kunder, I faktisk har. Uanset branche tilpasser Klarkunde sig kundens type – selskab, enkeltmand, fond, forening, privatperson eller udenlandsk selskab.
Revisorer
Selskaber, holdingstrukturer og privatpersoner. Engagementet indgår i vurderingen. Læs mere
Bogholdere
Udfyldning fra CVR, KYC på ejere og ledelse, kontante betalinger og adgang til kundens netbank. Læs mere
Advokater
Skelner mellem sager omfattet af hvidvaskloven og ren procedure. Klientkonto, handler og strukturer. Læs mere
Ejendomsmæglere
Køber og sælger, finansiering af købet og handler gennem selskaber. Læs mere
Leasingselskaber
Formål, betalingsevne i forhold til ydelsen, midlernes oprindelse og tredjemandsbetalinger. Læs mere
Udbydere af selskabsydelser
Ejerkæden fra CVR, KYC på alle direktører og reelle ejere og udenlandske ejere. Læs mere
Forbered jer på AMLR i 2027
EU's nye hvidvaskforordning gælder fra 10. juli 2027. Begynd med de kunder, I har i dag, og byg dokumentationen op i god tid.